新NISAの制度がはじまってから、コツコツと投資信託をNISA(つみたて投資枠)で買っています。
自分のメモ代わりというか、記録として、運用結果がどうだったのか、などを記しておこうかなと思います。
あらたにSBI証券でNISA口座をつくった
以前は、楽天証券でNISAの口座を開いていたのですが、新NISAが開始されるタイミングで、SBI証券に新しくNISA口座を開設しました。
なんでわざわざ口座を開設し直したかというと、SBI証券では三井住友カードのクレジットカードで投信信託をつみたてることができて、さらに当時は三井住友プラチナプリファード、とうカードだと、買付金額の5%がポイントバックされるという破格の還元率を誇っていたからでした。
なので、毎月、三井住友プラチナプリファードでSBI証券に5万円のつみたてをして、その都度、2,500円のポイントが貰えていました。購入した投資信託の評価額が上がらなくても、つみたてているだけで毎月2,500円分の資産が増える、みたいなものです。
このポイントにつられてSBI証券で新NISAをはじめたのでした。(しかし、高還元のポイントバックは終了してしまいました。)
毎月5万円をつみたてました
ぼくは投資は素人なのですが、なんとなく、みんなが良いと言ってるやつを買っておけばいいや、あんまり考えたくないや、というスタンスです。
それで、S&P500と全世界株式(オールカントリー、いわゆるオルカン）というのを、毎月25,000円ずつ、積み立てていました。
具体的に買っていたファンドは「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」と「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」です。
リスク分散になるだろうか、と2つのファンドに5万円を分けて積み立てていたんですが、たいしたリスク分散にはならなそうだな、と思って2025年は「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」にまとめちゃおうかなと思っています。
成長投資枠もちょっと購入しました
毎月5万円くらいなら貯金のつもりで、と「つみたて投資枠」でコツコツ積み立てて1年間で60万円です。
それ以外に、臨時収入があったときなどに新NISAの「成長投資枠」でも投資信託を購入しました。前述の、S&P500とオルカンを合計5万円買ったのに加え、なんとなくXでこれが良さそうだと話を聞いた「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド」を20万円分購入しました。
結果：新NISAで、年間でどれだけ増えたか？
結果として2024年は新NISAの口座で85万円分の投資信託を購入したんですが、トータルで約13.5万円ほど増えました。約16％ほど預けたお金が増えたことになりますね。銀行に預けていても、ほとんど増えなかっただろうと思うので、新NISAで投資信託を買っておいて良かったと思います。
2025年はどうするか、新NISAのねんざB的方針
なんとなく、ポートフォリオもシンプルにしたいなと思って、今年は「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」1本を、コツコツと毎月積み立てていこうと思っています。
つみたて投資枠は毎月10万円まであるんですが、5万円くらいが家系的にも心理的にもちょうど良かったので、引き続き毎月積み立てをしつつ、また予期せぬ臨時収入なんかが入ったときは、成長投資枠でも投資信託を購入してみようかな、と思っています。
やってない人も少額ではじめてみると良いかも。
新NISA、はじまって2年目ですが「よくわからんから手を出したくない！」みたいな人もまだ多いかもしれません。
そんなに難しいものではないと思うので、とりあえず、毎月1万円、5,000円とか少額からでも試してみると理解が深まると思います。
もしぼくの友だちで興味ある方がいたら、お気軽にご相談ください。
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